Digitale Kreditprozesse für die Sparkassen-Gruppe
Finmas digitalisiert Kreditprozesse für die Sparkassen. Direkt im Team haben wir Workflows für Berater:innen und Online-Banking gestaltet, im starren Rahmen des Systems.
Bei vielen Sparkassen liefen Förderkredite und Zinsprolongationen noch weitgehend manuell, teils per Post oder Fax. Finmas, die Digitalagentur der Sparkassen-Gruppe, wollte das ändern. Unser Designer hat direkt im Finmas-Team gearbeitet, in festen Quartalszyklen und mit einer bestehenden Komponentenbibliothek. Das Ergebnis: digitale Workflows für Berater:innen und mehr Selbstständigkeit für Kund:innen im Online-Banking.
Challenges & Ziele
Vereinheitlichung der ProzesseBei 12 Sparkassen-Regionalverbänden, bestehend aus 337 Instituten, gibt es teils unterschiedliche Präferenzen. Diese galt es auf einen gemeinsamen Nenner zu bringen.
Produkte im UmbruchTeils sollten veraltete Systeme erweitert werden, teils sollte bereits mit einem parallel im Aufbau befindlichen Designsystem gearbeitet werden.
Enger zeitlicher RahmenVom ersten Entwurf bis zum Entwickler-Handoff blieben oft nur wenige Wochen.
Übersetzung analoger in digitale ProzesseDurch mehr eigene Optionen bei der Zinsprolongation können Kunden zielgerichteter entscheiden und mit dem Berater kommunizieren.
Beschleunigung der KommunikationProzesse, bei denen die Kommunikation bisher teilweise per Post oder Fax erfolgte, lassen sich nun mit wenigen Klicks digital erledigen.
Bessere GesamtübersichtEine Übersicht über alle Vermögenswerte und laufenden Kredite zeigt auf einen Blick die aktuelle finanzielle Situation.
Unsere Lösung
UX Research
Durch Experteninterviews und Kundenbefragungen wurden bestehende Prozesse intensiv durchleuchtet und hinterfragt.
Prototyping und Testing
Die Prozesse wurden mit potenziellen Nutzern getestet und iterativ optimiert.
Interface Optimierung
Durch die gewonnenen Erkenntnisse konnten Inhalte optimal strukturiert und Informationen auf das Wesentliche reduziert werden.
UX-Review
Alle Erkenntnisse und die daraus abgeleiteten Handlungsempfehlungen wurden gemeinsam mit dem ausgearbeiteten UI-Design an die umsetzende Sparkassen-IT übergeben.
* Aus Datenschutzgründen zeigen wir nur eine Darstellung, die vom originalen Software-Layout und Inhalt abweicht.
Unser Ansatz
Wir haben bei Finmas nicht von außen beraten, sondern mitgearbeitet. Unser Designer war Teil eines Teams mit klarer Wasserfall-Methodik und festen Quartalszyklen. Die Aufgabe: UX-Deliverables so vorbereiten, dass sie im nächsten Quartal direkt in die Umsetzung gehen. Neue Komponenten waren kaum möglich, also haben wir innerhalb der bestehenden Bibliothek nach Lösungen gesucht. Wir haben Prozesse analysiert, erste Vorschläge bewusst hinterfragt und Prototypen mit Sparkassen-Berater:innen getestet, über eine Research-Agentur auch mit potenziellen Kund:innen. Am Ende standen ein Expert Review und eine saubere Übergabe an die Entwicklung.
Die Ergebnisse
Die Überführung in digitale Prozesse hat diese spürbar beschleunigt und für Kund:innen und Berater:innen übersichtlicher gemacht.
Überführung in digitale Prozesse
Weniger Papierkram bedeutet eine nachhaltige Einsparung von Ressourcen.
Bessere Übersicht aller Vermögenswerte
Der Finanzstatus auf einen Blick erlaubt schnellere Entscheidungen.
Schnellere Kundenkommunikation
Direkter Einblick in verfügbare Optionen schafft Klarheit und erleichtert die Abstimmung.
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